Planuojant investuoti į investicinius fondus, gali atrodyti, kad dokumentų kiekis yra pribloškiantis. Kiekvienas dokumentas atlieka svarbų vaidmenį teikiant informaciją, kurios reikia norint priimti pagrįstą sprendimą. Nuo fondo tikslų iki su juo susijusių rizikų ir mokesčių – šių dokumentų turinio supratimas yra sėkmingos investavimo kelionės pagrindas.
Šiame gide mes pateikiame išskaidytą informaciją apie esminius dokumentus, kuriuos reikia peržiūrėti prieš investuojant į investicinį fondą.
Pagrindinės informacijos dokumentas (PID)
Griežtai standartizuotas, ne ilgesnis nei 3 puslapių dokumentas, kurio turinys yra labai panašus kiekvienam investiciniam fondui. Jis padeda lengvai palyginti skirtingus fondus.
Produkto aprašymas: Trumpai apibūdina investicinį fondą, rekomenduojamą laikymo laikotarpį, fondo tikslus ir kaip jie bus pasiekti;
Rizikos ir grąžos profilis: Santraukos rizikos rodiklis ir veiklos scenarijai;
Išlaidos: Vienkartinės, nuolatinės ir papildomos išlaidos.
Fondo taisyklės / Investicinės bendrovės įstatai
Dokumentas patvirtintas priežiūros institucijos (centrinio banko), užtikrinant visišką atitiktį teisiniams ir reguliavimo reikalavimams, taip apsaugant investuotojų interesus.
Detali valdymo struktūra ir procedūros;
Akcininkų / dalyvių teisės ir pareigos;
Kapitalo struktūra ir keitimo sąlygos;
Likvidavimo ir reorganizavimo sąlygos;
Išsamūs rizikos valdymo mechanizmai;
Ginčų sprendimo mechanizmai.
Prospektas
Prospektas – tai išsamus dokumentas, teikiantis plačią informaciją apie investavimą į investicinį fondą, kaip reikalaujama teisės aktuose. Jis suteikia investuotojams gilesnį fondo supratimą ir padeda priimti informuotus investavimo sprendimus.
Fondo tikslai ir strategijos: Tikslai ir kaip jie bus pasiekti, įskaitant investicijų rūšis ir strategijas;
Detalus rizikų paaiškinimas;
Mokesčiai ir išlaidos: valdymo mokesčiai, administracinės išlaidos ir kitos išlaidos;
Valdymo informacija: komanda ir jų patirtis;
Operatyviniai duomenys: fondo akcijų pirkimo ir pardavimo procedūros.
Fondo faktai
Fondo faktai – tai trumpas, patogus investuotojui dokumentas, teikiantis pagrindinę informaciją apie investicinio fondo veiklą, investicijas ir kitus svarbius rodiklius. Jis veikia kaip rinkodaros priemonė ir greitas informacijos šaltinis investuotojams vertinant ir lyginant fondus.
Dėmesys skiriamas naujausiai veiklai ir dabartiniams fondo rodikliams, investicijoms;
Nėra griežtai reglamentuotas dėl turinio ar formato, gali skirtis priklausomai nuo fondo teikėjo;
Akcentuojama ankstesnė veikla ir rinkos komentarai;
Gali būti naudojama reklaminė kalba ir dažnai pateikiama vizualiai patraukliai.
Investavimo sutartis
Šis dokumentas nustato sutartinę teisinę sistemą, reglamentuojančią jūsų investiciją į fondą. Jame išsamiai aprašomos tiek investuotojo, tiek fondo valdymo teisės ir pareigos.
Investavimo ir lėšų atsiėmimo sąlygos, uždarymo laikotarpiai, nuosavybės perdavimas;
Ginčų sprendimo mechanizmai, nurodant, kaip bus sprendžiami nesutarimai ar pretenzijos;
Tai privaloma sutartis, kuri užtikrina, kad abi šalys žino savo įsipareigojimus ir apsaugas.
Metinės ir pusmetinės ataskaitos
Šios ataskaitos teikia informaciją apie fondo veiklą per tam tikrą laikotarpį, turto sudėtį, finansines ataskaitas ir kitus svarbius duomenis. Jos leidžia investuotojams stebėti fondo efektyvumą ir palyginti jį su kitais fondais.
ESG ataskaitos
Jei fondas orientuojasi į ESG (aplinkos, socialinius ir valdymo) kriterijus, Tvarumo ir socialinės atsakomybės ataskaitos teikia informaciją apie fondo įsipareigojimus šiose srityse.
