LB prašymas dėl licencijos išdavimo: atmestas vs priimtas, bet nustatyti trūkumai

Lietuvos bankas gali nenagrinėti prašymo išduoti leidimą, jeigu kartu su prašymu pateikti ne visi teisės aktuose nurodyti dokumentai arba pateikti dokumentai parengti ir įforminti nesilaikant konkrečiuose teisės aktuose nustatytų reikalavimų.

Kokiais kriterijais vadovaujantis prašymas gali būti atmestas?

Dėl nevienodos Lietuvos banko praktikos kyla klausimas, kokiu atskaitos tašku vadovaujasi priežiūros institucija, licencijavimo proceso pirminiame etape atmesdama pateiktą prašymą kaip nenagrinėtiną iš esmės, o kokiais atvejais gali būti suteikiama galimybė pašalinti pateiktų dokumentų trūkumus, nenutraukiant pateikto prašymo vertinimo.

Lietuvos banko diskrecija nuspręsti leisti ar neleisti ištaisyti nežymius pateikto prašymo trūkumus

Net ir keletas techninio pobūdžio, nesunkiai ištaisomų dokumentų trūkumų (pavyzdžiui, nepatvirtinta asmens dokumento kopija) gali būti laikoma pakankama priežastimi, dėl ko Lietuvos bankas gali atsisakyti nagrinėti prašymą, nors visa esminė informacija ir dokumentai, nustatyti atitinkamos rūšies finansų rinkos dalyvio licencijavimą reglamentuojančiuose teisės aktuose, reikalingi prašymo nagrinėjimui (pavyzdžiui, vadovų, akcininkų anketos, veiklos planas, finansinė informacija ir kt.) pateikiami kartu su prašymu.

Licencijavimo proceso efektyvumo lūkesčio įgyvendinimas praktikoje

Nors Lietuvos banko viešai pateikiamoje komunikacijoje minima, kad viena iš būtinų sąlygų sklandžiam licencijavimo procesui yra sklandi pareiškėjo komunikacija visu licencijavimo proceso metu bei suinteresuotumas licencijavimo proceso efektyvumu, pirminiame paraiškos pateikimo etape, nustačius prašymo trūkumus, pareiškėjas kai kuriais atvejais neturi galimybės bendradarbiauti, pašalinant nežymius trūkumus, kurie iš esmės netrukdo prašymo vertinimo pradėjimui, tokiu būdu užkertant kelią licencijavimo proceso koncentruotumo ir efektyvumo įgyvendinimui.

Pirminio licencijavimo proceso etapo svarba tolimesnio proceso efektyvumui

Kadangi kaip vienas iš Lietuvos banko viešoje komunikacijoje nurodomų tikslų yra sklandus ir efektyvus licencijavimo procesas, šio tikslo įgyvendinimas turėtų prasidėti jau pirminiame licencijavimo proceso etape, savo prašymu suinteresuotam pareiškėjui sudarant galimybę 5 darbo dienų termino ribose ištaisyti ne esminius prašymo trūkumus iškart po prašymo pateikimo, jeigu objektyviai tokius trūkumus įmanoma ištaisyti, o ne formaliai atmetant prašymą kaip nenagrinėtiną.

Ne mažiau svarbu, kad vertinant pirminius paraiškos dokumentus būtų atsižvelgiama ir į proporcingumo principą, kad viso licencijavimo proceso efektyvumas galėtų būti užtikrinamas nuo pat licencijavimo proceso pradžios.

Esmė slypi detalėse

Atsižvelgiant į tai, prieš teikiant prašymus Lietuvos bankui svarbu būti itin atidiems ir pasitikrinti, ar visi teikiami dokumentai atitinka Lietuvos banko nustatytus reikalavimus ne tik dokumentų turiniui, bet ir formai bei jų patvirtinimui.

Kadangi detalės licencijavimo procese yra svarbios nuo pat licencijavimo pradžios, prašymo pateikimas su trūkumais gali lemti ilgesnę nei tikimasi licencijavimo proceso eigą.

ExpertLab ekspertai padeda finansų rinkos dalyviams strategiškai pasiruošti licencijavimo procesui – nuo veiklos modelio pasirinkimo iki dokumentų rengimo ir atstovavimo priežiūros institucijoms. Plačiau: https://www.expertlab.lt/paslaugos/licencijavimas