Į ką atkreipti dėmesį teikiant Lietuvos bankui kandidatus į vadovų ar pagrindines funkcijas atliekančių asmenų pareigas?
Kadangi vadovų ar pagrindines funkcijas atliekančių asmenų vertinimas yra tiek svarbi potencialių finansų rinkos dalyvių vertinimo proceso sudedamoji dalis, tiek užima reikšmingą vietą tolimesniuose prižiūrimų finansų rinkos dalyvių veiklos etapuose, keičiantis vadovams ir (ar) pagrindines funkcijas atliekantiems asmenims, vienas iš svarbių lūkesčių, kurio tikisi Lietuvos bankas tiek licencijavimo paraiškų vertinimo proceso metu, tiek keičiantis esamiems finansų rinkos dalyvių vadovams – nepriekaištingą reputaciją turintys, kompetentingi, pakankamą patirtį turintys vadovai ir(ar) pagrindines funkcijas atliekantys asmenys.
Todėl siekiant sklandaus naujo ar besikeičiančio vadovo arba pagrindines funkcijas atliekančio asmens patvirtinimo svarbūs ne tik finansų rinkos dalyvio paruošiamieji žingsniai, teisės aktuose nustatytų dokumentų pateikimas, bet ir tinkamas Lietuvos banko keliamų lūkesčių dėl teikiamo kandidato ir informacijos apie jį turinio atliepimas.
Būtinas etapas – vidinis teikiamo kandidato įvertinimas
Prieš teikiant informaciją apie kandidatą į vadovo ir(ar) pagrindines funkcijas atliekantį asmenį Lietuvos bankui potencialus ar esamas finansų rinkos dalyvis visų pirma pats turėtų atlikti išsamų kandidato vidinį vertinimą.
Atlikto vidinio vertinimo rezultatai turėtų būti įforminti raštu, ir pateikiami Lietuvos bankui kartu su kitais dokumentais apie pasirinktą kandidatą.
Kandidato vidinis vertinimas neturėtų būti formalus, t. y. pats potencialus ar esamas finansų rinkos dalyvis turi įsitikinti, kad Lietuvos banko tvirtinimui teikiamas kandidatas yra nepriekaištingos reputacijos (t. y., ar kandidatas nėra teistas, įvertinti turimų administracinių nusižengimų pobūdį, sąsajas su rusija, baltarusija, Kinija ir kt.), taip pat, ar turi reikiamą kvalifikaciją, patirtį finansų srityje, ar turi galimybę skirti pakankamai laiko ketinamoms eiti pareigoms, ar bus galimybė užtikrinti nepriklausomumą, įvertinti galimus interesų konfliktus ir kt.
Lietuvos banko pritarimo gavimas laiku
Pagrindinė taisyklė - Lietuvos banko leidimas asmeniui eiti vadovo ar pagrindines funkcijas atliekančio asmens pareigas turi būti gaunamas prieš asmeniui pradedant eiti tokias pareigas.
Teisės aktuose nustatyti konkretūs atvejai, kuomet gali būti taikoma išimtis, t. y., perrenkant asmenį į tas pačias pareigas tame pačiame finansų rinkos dalyvyje ar tais atvejais, kai vadovo paskyrimas yra būtinas, siekiant užtikrinti saugią ir patikimą finansų rinkos dalyvio veiklą.
Atvejai, kuomet vadovas paskiriamas siekiant užtikrinti saugią ir patikimą finansų rinkos dalyvio veiklą ir Lietuvos bankas informuojamas jau po asmens paskyrimo į vadovo pareigas, turėtų būti taikomi itin išimtiniais atvejais, t. y. kai objektyviai neįmanoma numatyti apie būsimą vadovo pasikeitimą ir dėl to gali kilti reali grėsmė saugiai ir patikimai įstaigos veiklai. Šiuo būdu paskirtam vadovui taip pat taikytini teisės aktuose vadovams nustatyti reikalavimai, o teikiamame pranešime Lietuvos bankui po vadovo paskyrimo turėtų būti nurodyti svarūs ir pagrįsti argumentai, kodėl apie vadovo pasikeitimą pranešama jam jau pradėjus eiti vadovo pareigas.
Išsamios informacijos apie reputaciją svarbumas
Vertinant kandidatų tinkamumą eiti planuojamas vadovo ar pagrindines funkcijas atliekančio asmens pareigas, reputacijos tinkamumas vertinamas atsižvelgiant į tai, ar asmuo yra neteistas, taip pat vertinant padarytus administracinius nusižengimus, jų pobūdį bei pasikartojamumą, ikiteisminius tyrimus, taikytas administracines ar tarnybines nuobaudas, poveikio ar drausmines priemones, teisės aktuose nustatytų pareigų ir piniginių ar kitų prievolių nevykdymą ir kitas aplinkybes.
Kandidatai turi būti pasirengę išsamiai paaiškinti Lietuvos bankui kitų institucijų išrašuose nurodytą ar vertinimo metu paaiškėjusią informaciją bei aplinkybes, keliančias abejones dėl nepriekaištingos kandidato reputacijos.
Lietuvos bankui turi būti atskleista visa vertinimui aktuali informacija (pvz. apie vadovų laiku nepateiktas finansines ataskaitas, bankroto procedūras, laiku nepateiktas deklaracijas ir nesumokėtus mokesčius Valstybinei mokesčių inspekcijai ir kt.), kuri yra žinoma kandidatui, reikalinga išsamiam Lietuvos banko atliekamam kandidato reputacijos vertinimui.
Tinkama kvalifikacija ir patirtis ne ateityje, o kandidato vertinimo metu
Priklausomai nuo konkrečių finansų rinkos dalyvio veiklą reglamentuojančių teisės aktų, finansų rinkos dalyvių vadovams keliami pakankamos kvalifikacijos bei patirties reikalavimai, kuriuos Lietuvos bankas vertina tiek iš potencialaus ar esamo finansų rinkos dalyvio raštu pateiktų dokumentų, tiek kai kuriais atvejais, iš pokalbio su kandidatu žodžiu. Pavyzdžiui, banko, elektroninių pinigų įstaigų, mokėjimo įstaigų vadovų vertinimo atveju, siekiant įsitikinti, ar kandidatas turi tinkamą kvalifikaciją, patirtį bei pakankamai žinių ir įgūdžių ketinamoms eiti pareigoms, Lietuvos bankas (bankų atveju kartu su ECB) gali rengti interviu su kandidatu.
Iš kandidatų tikimasi, kad turima kvalifikacija ir patirtis būtų pakankama eiti konkretaus finansų rinkos dalyvio vadovo ar pagrindines funkcijas atliekančio asmens pareigas ne ateityje, o Lietuvos banko atliekamo vertinimo metu.
Esant neesminiams trūkumams, pavyzdžiui, trūkstant žinių specifinėje srityje, kuri gali būti patobulinta baigus konkrečius mokymus, Lietuvos bankas gali išduoti sąlyginį leidimą eiti pareigas. Sąlyginio leidimo atveju ypatingai svarbu užtikrinti, kad sąlyga būtų įgyvendinta iki nustatyto termino ir atitiktų Lietuvos banko sprendime nurodytų sąlygų turinį, kadangi to neatlikus ar neinformavus apie vėlavimą, sąlyginio leidimo galiojimas gali būti panaikintas.
Kiti ne mažiau svarbūs Lietuvos bankui pateiktų kandidatūrų vertinamieji kriterijai
Tais atvejais kai vadovas ir (ar) pagrindines funkcijas atliekantis asmuo ketina eiti šias pareigas daugiau nei viename finansų rinkos dalyvyje ar būti atsakingu už kelias pareigybes tame pačiame finansų rinkos dalyvyje, ne mažiau svarbu įvertinti:
· kandidato galimybę skirti pakankamai laiko būsimoms pareigoms;
· galimybę eiti pareigas nepriklausomai bei savarankiškai;
· įvertinti galimus interesų konfliktus ir jų valdymo galimybes.
Kolektyvinis tinkamumas
Tais atvejais, kai Lietuvos bankui teikiami dokumentai apie kandidatą į kolegialaus organo pareigas, būtina atlikti kolegialaus organo sudėties įvertinimą, apimant ir teikiamo kandidato planuojamas kuruoti sritis, pagrindines organo narių kompetencijas ir jų būsimą indėlį, siekiant užtikrinti efektyvų kolegialaus organo funkcijų įgyvendinimą, bei tokio vertinimo rezultatus pateikti Lietuvos bankui.
Išsami ir tiksli informacija apie kandidatą – kartu ir atsakingo bei brandaus požiūrio į vadovams keliamus reguliacinius reikalavimus rodiklis
Tinkamas ir išsamus potencialaus ar esamo finansų rinkos dalyvio pranešimo pateikimas apie kandidatą į vadovo ar pagrindines funkcijas atliekančio asmens pareigas svarbus ne tik siekiant efektyvaus kandidato įvertinimo proceso, bet ir padeda priežiūros institucijai susidaryti teigiamą įspūdį apie potencialaus ar esamo finansų rinkos dalyvio atsakingą bei brandų požiūrį į vadovams ar pagrindines funkcijas atliekantiems asmenims keliamus reikalavimus bei jų įgyvendinimo užtikrinimą praktikoje.
Ir priešingai, pateikus neišsamią informaciją ar neatskleidus visos vertinimo rezultatui galinčios daryti įtaką informacijos (pvz., nenurodant informacijos apie kandidato verslo ryšius sankcionuotose valstybėse, nepateikiant išsamios informacijos apie eitas pareigas, įgytas kompetencijas, nutylint apie kandidato atžvilgiu Lietuvos banko anksčiau priimtus neigiamus sprendimus ir kt.), sudaromos prielaidos priežiūros institucijai manyti, kad potencialaus ar esamo finansų rinkos dalyvio požiūris į vadovų ar pagrindines funkcijas atliekančių asmenų atrinkimą bei jų skyrimą nėra patikimas ir turėtų būti tobulintinas.
ExpertLab ekspertai padeda finansų rinkos dalyviams atlikti pasirinktų kandidatų tinkamumo įvertinimą, parengti dokumentus, susijusius su vadovų ar pagrindines funkcijas atliekančių asmenų kandidatūrų teikimu Lietuvos bankui, taip pat atstovauja priežiūros institucijoje. Susisiekite su asocijuota partnere Sigita Zavišiene.
